La Valeur à Risque (VaR) estime la perte maximale en dollars qu'un portefeuille ou une position commerciale est susceptible de subir sur une période définie à un niveau de confiance donné (par exemple, 95%).
La Valeur à Risque quantifie l'exposition au risque baissier en un seul chiffre : par exemple, une VaR 95% sur 1 jour de 10 000 $ signifie qu'il y a 5% de chance que votre entreprise perde plus de 10 000 $ en un seul jour. Pour les entrepreneurs gérant des réserves de trésorerie, des factures en devises étrangères ou des portefeuilles d'investissement, la VaR traduit la volatilité abstraite du marché en un scénario de pire cas concret sur lequel vous pouvez agir. Elle est calculée à partir des mouvements de prix historiques, de méthodes variance-covariance ou de simulations de Monte-Carlo appliquées à vos positions réelles. Utilisez-la pour fixer des seuils de stop-loss, dimensionner votre coussin de trésorerie ou décider du niveau de concentration de revenus chez un seul client ou dans une seule devise que vous pouvez absorber sans risque.
Repère utile : définissez clairement le périmètre et comparez deux scénarios avant décision.
L'équipe produit aligne les décisions de feuille de route sur un indicateur créateur de valeur. La Valeur à Risque est utilisée comme point d'ancrage pour comparer des scénarios conservateurs et ambitieux.
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