Trésorerie et actifs convertibles en trésorerie dans les 90 jours — soldes bancaires, fonds du marché monétaire, créances à court terme — disponibles pour couvrir les obligations immédiatement.
Les actifs liquides sont des ressources qu'une entreprise peut convertir rapidement en trésorerie, généralement dans les 90 jours, sans perte significative de valeur ; ils incluent les comptes chèques et d'épargne, les titres négociables et les factures échues dans les 30–60 jours. Pour un entrepreneur ou un indépendant, le ratio d'actifs liquides par rapport aux charges fixes mensuelles révèle combien de mois l'entreprise peut supporter une interruption de revenus — un ratio inférieur à 1× signale une vulnérabilité aigüe. Le suivi hebdomadaire des actifs liquides vous permet de planifier les achats importants, de négocier les conditions avec les fournisseurs en position de force et d'éviter de recourir aux lignes de crédit à 15–25% APR lorsque vous sous-estimez simplement votre position de trésorerie.
Repère utile : définissez clairement le périmètre et comparez deux scénarios avant décision.
L'équipe produit aligne les décisions de feuille de route sur un seul indicateur créateur de valeur. Les Actifs Liquides servent d'ancre pour comparer les scénarios conservateurs et ambitieux.
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Account-Based Marketing : une stratégie B2B qui concentre les ressources commerciales et marketing sur une liste définie de comptes cibles à forte valeur plutôt que sur des audiences larges.
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Somme que votre entreprise doit aux fournisseurs et prestataires pour des biens ou services déjà reçus mais non encore payés.
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Argent que vos clients vous doivent pour des biens ou services déjà livrés mais non encore payés — un actif courant de votre bilan.
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Le ratio de liquidité immédiate mesure votre capacité à rembourser vos dettes à court terme en utilisant uniquement la trésorerie, les créances et les placements à court terme — excluant les stocks.
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Revenu Moyen Par Utilisateur Payant : revenu total divisé par le nombre de clients payants sur une période donnée.
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La Rotation de l'Actif mesure le chiffre d'affaires généré pour chaque dollar d'actifs possédés — calculée comme Chiffre d'Affaires Annuel ÷ Actif Total.
