Know Your Customer : le processus légal de vérification de l'identité d'un client et d'évaluation de son profil de risque avant d'établir une relation commerciale.
KYC (Know Your Customer) est un processus de diligence raisonnable réglementaire qui oblige les entreprises — en particulier dans la finance, la fintech et les services professionnels — à collecter et vérifier une preuve d'identité, d'adresse, et parfois la source des fonds pour chaque client. Les régulateurs de l'UE (directives AML), des États-Unis (Bank Secrecy Act) et de la plupart des autres juridictions imposent le KYC pour prévenir le blanchiment d'argent, la fraude et le financement du terrorisme. Pour un entrepreneur, le non-respect du KYC peut entraîner des amendes, le gel de comptes ou la perte d'une licence de traitement des paiements — il est donc essentiel d'intégrer une checklist KYC dans votre processus d'intégration client dès le départ. En pratique, cela signifie collecter une pièce d'identité délivrée par l'État, une preuve d'adresse datant de moins de 3 mois, et vérifier le nom du client par rapport aux listes de sanctions avant de signer un contrat ou de transférer des fonds.
Vérifiez l'identité des clients pour prévenir les fraudes.
Le conseil clarifie les décisions réservées pour éviter les blocages d'exécution. Le KYC est utilisé comme ancrage pour comparer les scénarios conservateurs et ambitieux.
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