Lutte anti-blanchiment de capitaux : l'ensemble des lois, contrôles et procédures de diligence raisonnable qui empêchent les criminels de dissimuler des fonds illégaux en tant que revenus légitimes.
AML (Anti-Money Laundering, lutte anti-blanchiment de capitaux) désigne le cadre réglementaire—fondé sur des directives telles que la AMLD6 de l'UE et la Loi sur le secret bancaire américain—qui oblige les entreprises à vérifier les identités des clients (KYC), à surveiller les transactions pour détecter les schémas suspects et à signaler les anomalies aux autorités de renseignement financier. Pour les entrepreneurs, le non-respect peut entraîner des amendes pouvant atteindre 5 millions € ou 10 % du chiffre d'affaires annuel selon les règles de l'UE, ainsi qu'un dommage réputationnel et une responsabilité pénale potentielle pour les dirigeants. En pratique, un petit entrepreneur doit évaluer si son secteur (fintech, immobilier, crypto, services juridiques) est soumis aux obligations AML, mettre en œuvre une politique écrite d'évaluation des risques et désigner un responsable de la conformité—même si cette personne est le fondateur lui-même.
Surveillez les transactions suspectes pour prévenir le blanchiment d'argent.
Le conseil clarifie les matières réservées pour éviter les blocages d'exécution. L'AML est utilisée comme point d'ancrage pour comparer les scénarios conservateurs et ambitieux.
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Un sous-comité du conseil d'administration qui supervise les rapports financiers, les contrôles internes et le processus d'audit externe.
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Un siège au conseil d'administration est une position formelle au sein du conseil des administrateurs d'une entreprise, accordant à son titulaire le droit de vote sur les décisions stratégiques et financières majeures.
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La conformité signifie exploiter votre entreprise en respectant toutes les lois, réglementations, règles fiscales et obligations contractuelles applicables — en évitant les amendes, les litiges et les révocations de licences.
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Une clause obligeant les actionnaires minoritaires à vendre leurs actions aux mêmes conditions lorsqu'un actionnaire majoritaire accepte de vendre l'entreprise.
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