Dette Nette = dette totale portant intérêt moins trésorerie et équivalents de trésorerie — le véritable fardeau financier restant si vous remboursiez tous les emprunts aujourd'hui.
La Dette Nette soustrait votre trésorerie disponible et vos actifs liquides à court terme de tous les engagements portant intérêt (crédits bancaires, lignes de crédit, obligations, contrats de location), offrant une vision réaliste de ce que vous devez réellement après utilisation de la liquidité existante. Pour un entrepreneur, cela importe car les prêteurs et investisseurs l'utilisent pour évaluer l'endettement : une entreprise avec 500 k€ de crédits mais 200 k€ de trésorerie a une Dette Nette de 300 k€, non 500 k€. Elle sert aussi à calculer Dette Nette / EBITDA, un ratio de couverture clé — un ratio supérieur à 3× à 4× signale souvent que la trésorerie d'exploitation est étirée par rapport au poids de la dette. Suivre la Dette Nette mensuellement vous aide à décider quand utiliser une ligne de crédit, accélérer les remboursements, ou lever des capitaux propres avant que la capacité d'emprunt se resserre.
Net Debt = Total des dettes - Trésorerie et équivalents de trésorerie
L'entreprise teste la capacité de service de la dette selon plusieurs scénarios commerciaux. La Dette Nette sert d'ancre pour comparer les scénarios conservateurs et ambitieux.
409 termes décryptés pour entrepreneurs ambitieux. Quiz, simulateurs, parcours guidés — directement dans l'app Timint.
Découvrir TimintDette & financement
Un emprunt remboursé par des paiements périodiques fixes couvrant à la fois les intérêts et une part du capital, réduisant le solde à zéro à la date d'échéance finale.
Dette & financement
Prêts garantis par des actifs spécifiques de l'entreprise—stocks, équipements, créances clients ou immobilier—où la valeur de l'actif détermine le montant que vous pouvez emprunter.
Dette & financement
Un versement forfaitaire important dû à la fin d'un emprunt, après une série de paiements périodiques plus petits qui ont couvert principalement les intérêts.
Dette & financement
Une condition contractuelle inscrite dans un accord de prêt que l'emprunteur doit respecter continuellement — comme maintenir un ratio dette/EBITDA inférieur à 3× — ou risquer un remboursement anticipé.
Dette & financement
Prêt à court terme (généralement 3–18 mois) qui finance un besoin de trésorerie immédiat en attendant un financement permanent ou un événement de liquidité.
Dette & financement
Un prêt où l'emprunteur ne paie que les intérêts pendant la durée et rembourse la totalité du capital en une seule fois à l'échéance.
